Đối với những ai chưa nghe về trò này, đọc bài báo Việt đính kèm bên dưới.

Buôn tiền qua mạng: Colony Invest

“Tôi chưa thấy làm nghề gì mà mau giàu như gửi tiền cho vợ chồng bác sĩ Quân. Mới gửi 20.000 USD (khoảng 320 triệu đồng) trong 10 ngày đã lấy tiền lời được hơn 100 triệu, nay qua chờ lấy tiền lãi nữa”.

Thế nhưng các biên nhận nộp tiền với số tiền hàng nghìn, hàng chục nghìn USD của những “nhà đầu tư miệt đồng”, không có thấy bất cứ sự ràng buộc pháp lý nào của bác sĩ Quân và bà Thu. Biên nhận tiền chỉ là miếng giấy lộn không dấu mộc hay biểu hiện gì có giá trị pháp lý, trên đó người nộp tiền ghi rõ “xin hoàn toàn tự nguyện nộp số tiền…, nếu có gì xảy ra tôi hoàn toàn chịu trách nhiệm”.

“Chúng ta bỏ tiền mặt để mua tiền ảo (điểm), sau đó nếu muốn lấy lại tiền mặt thì phải lôi kéo người khác tham gia, có nghĩa là người sau thế mạng cho người trước. Ai vào sau cùng thì hốt ổ”.

Đây rõ ràng là một biến dạng khác của hình thức lừa đảo kim tự tháp (Pyramid) nổi tiếng ở các nước vài năm trước, và đã bị đặt ngòai vòng pháp luật ở hầu hết các nước tiên tiến.

Người đầu tiên bỏ vào một số tiền, chẳng hạn 10 triệu đồng, và được hứa sẽ nhận lãi 30% (ví dụ) sau 1 tháng. Trong thời gian đó, người đầu tiên giới thiệu thêm cho người thứ 2 tham gia. Người thứ hai đóng vào thêm 10 triệu nữa, 3 triệu trong số đó sẽ được sử dụng để trả lãi cho người thứ nhất, còn vài triệu sẽ được người tổ chức tiêu xài. Đến người thứ 3 tham gia, thì tiền của người thứ ba sẽ được dùng để trả lãi cho người thứ 2, … và cứ như thế tiếp tục. Miễn là số người mới tham gia đủ tỉ lệ để trả cho người tham gia trước, trò này còn tiếp diễn. Đến khi số lượng người tham gia không tăng đủ nhanh để trả lãi cho những người đi trước, người tổ chức thường bỏ trốn, ôm theo số tiền còn lại. Kết quả ? Lượt người tham gia sau cùng thường bị thiệt nhất, mất tất cả tiền vốn mà chưa nhận được đồng tiền lãi nào. Những người đi trước, có khi nếu may mắn thì nhận đủ lời để bù cho vốn, còn thường thì mất cả vốn lẫn lời. Trò này được gọi là kim tự tháp bởi vì càng về sau (đi dần xuống chân kim tự tháp), số người tham gia phải càng tăng nhanh để duy trì. Dĩ nhiên, điều này không thể kéo dài vô hạn, vì dân số chỉ có giới hạn. Sớm muộn gì, kim tự tháp cũng sẽ phải sụp đổ.

Các trang web của VN về chuyện này mọc lên như nấm, cả WP cũng đã thấy vài cái. Đối với những người tham gia, chẳng lẽ lãi suất ~30%/10 ngày, hay ~100%/tháng không gợi cho mọi người điều gì ? Lãi xuất đó chỉ có nước đi ăn cướp. Hồi giờ có bao giờ nghe đến câu tham thì thâm ? Bằng cách sử dụng tiền người nộp sau để trả người nộp trước, chương trình trực tiếp biến người tham gia thành những tên lừa đảo chính cống, dụ người khác vào để mình có tiền lãi. Cộng thêm với sự lờ mờ về pháp luật của một số bộ phận người ở VN, như nộp tiền mà giấy tờ không rõ ràng, kí tên mà không hiểu mình kí cái gì, trò lừa đảo này càng trở nên nguy hiểm. Chẳng hiểu sao các cơ quan pháp luật VN vẫn chưa có ý kiến gì, mà chuyện như Vàng Anh thì đến giám đốc CA Hà Nội phải tường trình lên TP, còn đại biểu Quốc hội cũng bàn tán ? Tiền thuế của người dân nên được sử dụng một cách hợp lý hơn thế. Nói thực, V đang chờ một ngày đẹp trời nào đó, bác sĩ Quân biến mất, và nghe tiếng than khóc của những người tham gia. Tuy là người bị hại, nhưng nếu nguyên tắc sống cơ bản “Không ngồi chờ sung rụng, hay chờ gà đẻ trứng vàng” mà cũng không biết thì họ đã tự đặt bản án sẵn cho mình, không thể trách ai.